Różne

Pośrednik finansowy: czym kierować się przy wyborze specjalisty?

• Bookmarks: 20


Zamierzasz ubiegać się o kredyt gotówkowy, refinansowy lub hipoteczny? W takim razie skorzystaj z usług doświadczonego pośrednika finansowego. Sprawdź, czym kierować się przy wyborze specjalisty!

Czym zajmuje się pośrednik finansowy?

Pośrednik spojrzy kompleksowo na Twoją sytuację finansową i wesprze na każdym etapie ubiegania się o kredyt. Współpracuje zarówno z klientami indywidualnymi, jak i przedsiębiorcami. Oferuje różne produkty finansowego, doradza, jak zainwestować pieniądze, a także podpowiada, jak skompletować niezbędną dokumentację.

Pośrednik finansowy łączy klienta z instytucją finansową (zazwyczaj bankiem lub funduszem inwestycyjnym). Możesz pomóc w uzyskaniu kredytu, kompletując dokumenty, negocjując z bankiem i informuje o przebiegu procedury. Decydując się na współpracę ze specjalistą, zaoszczędzisz sporo czasu, nerwów i pieniędzy. Powinieneś jednak pamiętać, że pośrednik działa na zlecenie banku, towarzystwa ubezpieczeniowego lub funduszu. Jeśli transakcja nie dojdzie do skutku, nie zarobi.

Jak wybrać pośrednika finansowego?

Zanim podpiszesz umowę z pośrednikiem finansowym, sprawdź, czy należy do organizacji branżowej. Pracownicy zrzeszeni w Związku Firm Pośrednictwa Finansowego kierują się zasadami etyki i przestrzegają zapisów Kanonu Dobrych Praktyk. Gwarantują więc obsługę klienta na najwyższym poziomie. 

Zapytaj, jak długo pośrednik finansowy działa na rynku. Dowiedz się również, czy współpracuje z klientami indywidualnymi, czy z firmami. Zastanawiasz się, jak dotrzeć do doświadczonego specjalisty? Popytaj wśród znajomych, przyjaciół lub rodziny. Być może ktoś współpracował z pośrednikiem finansowym i był zadowolony z jego usług. 

Jeśli nie znajdziesz nikogo z polecenia, poproś go o referencje od poprzednich klientów. Pamiętaj, by je zweryfikować. Zaobserwuj, jak zareaguje, gdy będziesz chciał porozmawiać z klientem w jego obecności. Jeśli nie zgłosi sprzeciwu, najprawdopodobniej nie ma nic do ukrycia. W przeciwnym razie powinna Ci się zapalić czerwona lampka. 

Dowiedz się, w czym specjalizuje się dany pośrednik finansowy. Zapytaj, czy zazwyczaj organizuje kredyty gotówkowe, hipoteczne, firmowe lub odnawialne. Jeśli chcesz kupić dom, a pośrednik ma na koncie ponad 100 podobnych transakcji, możesz mu zaufać. Pamiętaj, że kredyty mieszkaniowe wymagają innej wiedzy i umiejętności niż karty kredytowe.

Dlaczego warto współpracować z pośrednikiem?

Jeśli nie znasz się na finansach i skomplikowanych mechanizmach, skorzystaj z pomocy pośrednika. Nie musisz analizować poszczególnych ofert, ani zastanawiać się, która propozycja będzie dla Ciebie najlepsza. Pośrednik finansowy zrobi to za Ciebie. Przedstawi najlepsze oferty, biorąc pod uwagę Twoją zdolność kredytową i potrzeby. Dodatkowo przygotuje wniosek kredytowy, pomoże w przygotowaniu niezbędnych dokumentów. Może również wynegocjować korzystne warunki z bankiem. Warto skorzystać z jego doświadczenia, wiedzy i profesjonalizmu.

Artykuł powstał przy współpracy z firmą finansową Konkret 

comments icon0 comments
0 notes
22 views
bookmark icon

Write a comment...

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *